コスモ・ネットレ ブログ「徒然なるままに」
2023年1月23日岩井コスモゴールナビ
ネット企画部 HM
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この度私共では、お任せ資産運用サービス「岩井コスモ ゴールナビ」の取扱いをはじめました。
簡単な無料診断だけでお客様に合った資産運用をご提案、その後の運用も行う"簡単お任せサービス"です!!!
特徴 その①ゴールベース型アプローチ ☆資産運用には長期投資が大切☆
目標(ゴール)があると資産運用は長続きしやすいです。
「ゴールベース型アプローチ」とは、目標から逆算して運用を考える資産運用。
具体的には、
「かわいい孫の学費」「夢のマイホーム」等々、皆様の目標(ゴール)に向けて資産運用をすることです。
岩井コスモゴールナビは、目標(ゴール)が最大10個まで設定できます。ライフステージに合わせて必要となる資金の準備にご利用いただくのもお勧めです。
お申し込みは、一括投資はもちろん、積立投資にも対応しています。※上記はライフイベントの一例です。
出所) 結婚費・子供の結婚費:リクルートブライダル総研 ゼクシィ結婚トレンド2020調べ、出産費:厚生労働省、住宅購入費:住宅金融支援機構、自動車購入費:総務省、子供の教育費:文部科学省・日本学生支援機構、住宅リフォーム費(高齢者対応):国土交通省、老後の生活費・介護費・生命保険文化センター、相続税額:国税庁の資料を基にニッセイアセットマネジメント作成
特徴 その②お任せサービス ☆相場は変動する。その時どうする?☆
実は長期運用で重要なのは「リバランス」。
目標を決めて、目標に合った資産配分をしても、相場は生き物。時間が経つにつれて資産配分は崩れていきます。岩井コスモゴールナビは、基準配分比率の見直しを含めて原則として年4回資産配分状況をチェックし、自動で適正なポートフォリオに調整(リバランス)します。それ以外にもマーケット環境が大きく変動した場合などは、適時対応を行います。
岩井コスモゴールナビは投資一任契約なので、運用の見直し毎に手数料がかかる不満もこれで解決!特徴 その③お知らせ機能 ☆一体、私の運用状況はどうなってるの!?☆
四半期に一度の運用報告だけでなく、目標到達確率についてのお知らせが届きます。大切なお知らせはスマホでプッシュ通知されるので便利です。
運用を始めたはいいものの、日々忙しくて運用状況をチェックする時間の無いお客様にも安心してご利用頂けるのではないでしょうか?
ほったらかしにされる不満もこれで解決!たくさん特徴はありますが、本日は3つ書き出しました。
気になるコストなど詳細は、私共のHPをご覧くださいませ。