いくつかの簡単な質問に答えるだけで、
お客様にとって最適な運用プランをご提案。
お申し込み後は、運用から見直しまで全て
ゴールナビが自動で行います。
継続的なサポートもあるので、
忙しい現役世代の方も
投資初心者の方でも安心して
ご利用いただけます。

詳細は我が家の会話を聞いてみましょう

のぞみさん(23)かなえさん(53)
母
のぞみ、お帰り。
帰ってたんやね。元気してた?
お金のやりくりは
ちゃんとできてるん?
娘
いきなりやな(笑)
ただいま、やっぱ関西弁聞くとほっとするなぁ。
毎月の支出もだいたい
わかってきたし、貯金もしっかり出来てるで!
母
そりゃよかったわ。でも、貯金だけ?運用はしてへんの?
娘
運用…。興味はあるけど怖いなぁ。貯金だけじゃあかんの?
母
私(元証券マン)の娘やとは思われへん。
あんた昔からお金は好きだけど、算数と社会は嫌いやったもんなぁ。これ見てみ。

人生には、結婚、出産、子育て、
住宅購入など
さまざまなイベントがあり、
それぞれ相応の費用がかかります。
各種イベントや充実したゆとりある
セカンドライフに向けて、
今から準備を始めませんか。

出所) 結婚費・子供の結婚費:リクルートブライダル総研 ゼクシィ 結婚トレンド調査2020調べ、出産費:厚生労働省、住宅購入費:住宅金融支援機構、自動車購入費:総務省、子供の教育費:文部科学省・日本学生支援機構、住宅リフォーム費(高齢者対応):国土交通省、老後の生活費・介護費:生命保険文化センター、相続税額:国税庁の資料等をもとにニッセイアセットマネジメント作成

娘
わー!こうやって可視化するとほんまに生きているだけでお金がかかるんがよくわかる!!怖!!
母
ママは今、住宅リフォーム費に頭抱えてる。物価上昇にも備えて、お金はしっかり運用したほうがええよ。
娘
運用の必要性はよくわかったけど、仕事しながら相場を見極めるのは無理やなぁ。
母
相場を見極める(笑)ママでも言ったことないわ!のぞみは、岩井コスモゴールナビで運用を始めるのがええかもしれんなぁ。
娘
ゴールナビ??なにそれ??

特徴その1

岩井コスモゴールナビなら
一人ひとりに合ったプラン
で自動で運用

無料診断はたった3分。
簡単な質問に答えるだけで、
お客さまの投資に対する考え方や
資産運用の目標を確認します。

ゴールに到達するための将来設計をシミュレーションして、お客さまにとって最適と考えられる運用プランを提案します。リバランス(資産配分の調整)や、投資環境の変化に対応した各運用戦略の基準となる資産配分の見直しなども、岩井コスモゴールナビが自動で行います。

アプリ

※上記はイメージ図であり、将来の運用成果の相対的な位置関係が上記の通りとなることを示唆・保障するものではありません。

娘
急に営業マンみたいに喋りだした!(笑)
診断に答えたら、後はお任せ運用ってめっちゃ素敵やん!
母
せやろ。ママは近々銀行の定期で満期を迎える300万円があるから、これを一括運用にまわすつもりや。
娘
300万ってママ金持ちやな!うちそんなお金ないで!
母
一括は10万円からできるけど、積立なら毎月1万円から投資できるで。相場にも色々波があるから、安い時を狙って一括投資をするのは至難の業や。少額でも毎月コツコツ投資できる積立なら長期的に運用を続けやすいで。
娘
1万円からできるんや!それなら貯金も続けられそう!
ところでゴールナビのゴールってなんのこと?

特徴その2

岩井コスモゴールナビなら
最大10個の目標(ゴール)が設定可能!

人生で準備すべきお金はひとつじゃありません。
だからこそ、それぞれの目標(ゴール)達成のために、
最適と考えられる資産運用のプランを
立てて、準備することが大切です。

岩井コスモ ゴールナビなら、最大10個まで目的別口座が開設できるので、資金の性格ごとに無理なく無駄なく資産運用ができます。

アプリ

※上記は、岩井コスモゴールナビの無料診断機能を用いて、特定の条件で試算したシミュレーション結果であり、実際の成約事例ではありません。また、将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。

※受取金額は、初期投資0円で運用終了年月までに70%の確率で到達すると考えられる目標受取金額を示しています。

※運用益は、受取金額と投資総額の差額を示しています。

※1)2.0万円を30年積立運用した場合に70%の確率で到達すると考えられる目標受取金額と、1.5万円を15年間積立運用した場合に70%の確率で到達すると考えられる目標受取金額の合算値です。

母
アメリカ発のゴールベースアプローチと呼ばれる運用方法で、あらかじめゴールを設定してそれに向けて資産運用をするからゴールナビなんよ。
娘
ゴールから逆算するってわかりやすい!ライフイベントは様々やから、10個も口座が設定できるんや?
母
そう。ママが今始めるなら「本音は建て替えたい」口座としてさっき言ってた300万円をリフォーム資金として運用するかな。
娘
もうちょいワクワクする名前にしいや…。私は「老後一人でも心強い」って名前で老後の資産形成を始めることにする。
母
あんたこそ若いんやからもっと明るい名前にしなさい…。夢があるなら「10年後の開業資金」とかはどう?
犬
似たもの親子…
娘
たまえ~!確かにいずれは独立したいなぁ。独立といえばやけど、うち一人で運用してこれ本当に大丈夫?

特徴その3

岩井コスモゴールナビなら
目標(ゴール)到達までアプリがサポート!

定期的な運用報告や通知機能で
目標到達確率の変化をお知らせ。
アプリがゴールを見据えたガイド役
としてあなたを導きます。

資産の運用状況はアプリでいつでも確認でき、目標や投資に対する考え方が変化した場合でも、目標金額や運用戦略などの変更が可能です。

アプリ

※上記は、イメージ図であり、将来の運用成果等を保証するものではありません。

母
相場急落時や定期的な運用報告とか、大事なお知らせはアプリのプッシュ通知で情報をくれるから安心やで。
娘
忙しくてアプリが開けないときもプッシュ通知が来るならめっちゃ便利!これなら自分一人でも安心や!
母
これであんたみたいなズボラでも億万長者になれるかもな!
犬
それは言い過ぎ…
投資にリスクはつきものです…。
娘
たまえ!これで私も貯金と運用、両方バッチリな大人の仲間入りよ!
岩井コスモゴールナビで資産形成をはじめよう

岩井コスモゴールナビなら、複数の目的別口座をお客様にとっての最適プランで
無理なく無駄なく、できるところから始められます。まずは無料診断から!

サービスの仕組み

お客さまは岩井コスモ証券を通じ
投資一任業者であるニッセイ
アセットマネジメントと投資一任契約を締結していただきます。
お客さまは岩井コスモ証券を通じ
口座管理機関であるスマート
プラスへ証券口座を開設していただきます。

投資一任業者

ニッセイアセットマネジメント(株)

ニッセイアセットマネジメント(株)について

詳しくはこちら

【運用に関するお問合せ】

ニッセイアセットマネジメント コールセンター

0120-762-506

※9:00~17:00 土日祝日・年末年始を除く

【お預かりした資産の運用】

日本生命グループの資産運用会社

ニッセイアセットマネジメント(株)は、国内最大級の機関投資家である日本生命保険を中心としたニッセイグループの資産運用力を結集して設立された資産運用会社です。

商号等
ニッセイアセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第369号
加入協会
一般社団法人投資信託協会/一般社団法人日本投資顧問業協会

口座管理機関

スマートプラス

(株)スマートプラスについて

詳しくはこちら

【お客さまの証券口座(残高・取引履歴等)、アプリに関するお問合せ】

スマートプラス コールセンター

0120-545-731

※9:00~17:00 土日祝日・年末年始を除く

メールでのご連絡

support-goalnavi@smartplus-sec.com

【証券口座・アプリの管理】

金融サービスDXの専門家

(株)スマートプラスは、金融を「サービス」として再発明することをVisionとする株式会社Finatextホールディングスのグループ会社です。

商号等
株式会社スマートプラス/金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第3031号
加入協会
日本証券業協会/一般社団法人日本投資顧問業協会/一般社団法人第二種金融商品取引業協会

媒介機関

岩井コスモ証券
商号等
岩井コスモ証券株式会社/金融商品取引業者 近畿財務局長(金商)第15号
加入協会
日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
お申し込みの流れ

STEP 01

本人確認書類・出金先口座の準備

18歳以上、80歳未満の方であればどなたでもお申込みいただけます。

マイナンバーカード、ご本人確認書類、出金先金融機関の口座番号を
お手元にご準備ください。


岩井コスモゴールナビでは、2024年1月より開始する「新しいNISA」制度に対応したお取引が可能です。

※2023年末までの少額投資非課税制度(NISA・ジュニアNISA・つみたてNISA)を
利用したお取引はできません。

※NISA口座については、口座開設する年の1月1日現在で18歳以上の場合にお申込み可能です。

ご用意いただくもの

下記のものをご用意のうえ、口座開設の申し込みを行ってください。

運転免許証+通知カード
または
マイナンバーカード
(個人番号カード)

「通知カード」の代わりに「マイナンバー(個人番号)が記載された住民票の写し」を利用することも可能です。
本人確認書類の画像は、スマートフォンのカメラのほか、デジタルカメラやスキャナー等で読み取ったものを「画像ファイル」としてご用意ください。

金融機関の
口座番号

金融機関の口座番号がわかるもの(通帳・カード)をご用意ください。

※上記の他に、メールアドレスも必要となります。

STEP 02

口座開設お手続き

岩井コスモゴールナビの口座開設は、WEB上で無料診断を受けた後、証券口座を開設します。
お手続きは全てオンラインで完結します。

※弊社ですでに取引口座をお持ちの方も、別途口座開設が必要となりますので、ご注意ください。


<NISA口座のお申込みについて>

岩井コスモゴールナビの証券口座を未保有の場合は、口座開設と同時にNISA口座の申込が可能です。

岩井コスモゴールナビの証券口座を既に保有している場合は、
アプリログイン後のホーム>「NISA口座設定状況」から申込が可能です。

既に弊社や他の金融機関にてNISA口座をお持ちのお客様で、岩井コスモゴールナビでNISAを
ご利用されたいお客様は、郵送でのお手続きによりNISA口座金融機関変更の
お手続きを行うことができます。

詳細については、「お客さまサポートWEB」(※)をご確認ください。


※ 「お客さまサポートWEB」は岩井コスモゴールナビの証券口座開設完了後にご利用いただけるようになります。

STEP 03

運用開始!

口座開設審査の完了後、最短で翌営業日にメールで口座開設完了の通知をいたします。
目的別口座を開設のうえ、
10営業日以内にご入金手続きをお済ませください。
ご入金完了後、運用がスタートします!


NISA口座をお申込みした場合は、証券口座の開設完了後、通常約2週間程でNISA口座の
開設審査が完了します。

なお、「新しいNISA」制度開始前(2023年内)やNISA口座開設前において運用を開始した場合、
特定口座(課税)での運用となりますのでご注意ください。

手数料・費用について

犬
購入手数料はいただきません。
投資一任報酬+信託報酬で最大1.375%程度(税込・年率)です。

投資一任報酬

投資一任報酬として、契約金額に対して最大年率1.045%(税引き0.95%)をお支払いいただきます。

契約金額の水準 調整後投資一任報酬率(税込・年率)
300万円以下の部分 1.045%
300万円超 1,000万円以下の部分 0.935%
1,000万円超 5,000万円以下の部分 0.825%
5,000万円超 1億円以下の部分 0.715%
1億円超の部分 0.605%

運用管理費用

運用管理費用(信託報酬)として、投資対象となる投資信託の日々の純資産総額に0.198%~0.330%(税込み・年率)をかけた額をご負担いただきます。

証券投資信託の名称 信託報酬率(税込・年率)
FW ニッセイ国内株インデックス 0.286%
FW ニッセイ国内債インデックス 0.198%
FW ニッセイ先進国株インデックス 0.319%
FW ニッセイ外国債インデックス 0.286%
FW ニッセイ外国債インデックス(為替ヘッジあり) 0.242%
FW ニッセイ新興国株インデックス 0.330%
FW ニッセイ新興国債インデックス 0.297%
FW ニッセイ国内リートインデックス 0.286%
FW ニッセイ先進国リートインデックス 0.319%
FW ニッセイ先進国脱炭素株インデックス 0.319%
  • 一部組入れ銘柄には、信託財産留保額を間接的にご負担いただきます。
  • 上記のほかに、監査費用・有価証券の売買手数料などの間接的にご負担いただく費用がございます。

口座開設費用
入出金手数料

0

  • 振込入金をご利用の場合は、金融機関所定の振込手数料をご負担ください。

「岩井コスモゴールナビ」に関する
重要事項

  • リスクについて
    • 岩井コスモゴールナビでは、ニッセイアセットマネジメント(株)がお客さまと締結する投資一任契約に基づき投資信託を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
    • 投資対象となる投資信託は、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ投資元本を割り込むおそれがあります。
    • 岩井コスモゴールナビは預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。
    • 投資一任契約によりニッセイアセットマネジメント(株)がお客さまに代わって運用を行いますが、運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
  • 費用について
    • 岩井コスモゴールナビにてお客さまにお支払いいただく費用は、契約金額に対して最大年率1.045%(税抜き0.95%)となります。3月末・6月末・9月末・12月末を四半期として同四半期に属する期間分の費用を計算し、原則として翌月第10営業日に後払いでお支払いいただきます。詳しくは契約締結前交付書面をご確認ください。
    • 運用管理費用(信託報酬)として、投資対象となる投資信託の日々の純資産総額に0.198%~0.330%(税込・年率)をかけた額をご負担いただきます。
    • 監査費用として、ファンドの純資産総額に年率0.011%(税込)をかけた額を上限としてファンドからご負担いただきます。
    • その他、有価証券の売買委託手数料、保管費用および、信託事務の諸費用等はファンドからご負担いただきます。
    • 運用管理費用(信託報酬)の合計額は資産配分や運用期間等によって異なるため、あらかじめ記載することはできません。また、有価証券の売買手数料等は運用状況等により変動するため、事前に上限額等を示すことはできません。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。
      当該費用の合計額、その上限額および計算方法は、運用状況および運用期間等により異なるため、事前に記載することはできません。
    • 信託財産留保額として「FW ニッセイ外国債インデックス(為替ヘッジ)」のみ、購入時・換金時に申込受付日の翌営業日の基準価額に0.03%をかけた額をご負担いただきます。
  • その他のご留意事項について
    • お申し込み(投資一任契約)の前に、最新の「契約締結前交付書面」をよくお読みください。お申し込み(投資一任契約)の際には、投資一任契約書兼投資一任契約締結時交付書面、諸約款・規約、その他書面集で契約内容をご確認、ご理解いただき、お客さまご自身でご判断ください。
    • 各種口座開設に際しては、(株)スマートプラスによる所定の審査があります。また、お取引に際しては(株)スマートプラスから交付される契約締結前交付書面や契約書等をよくお読みください。
    • 当サービスにおいて岩井コスモ証券は、お客さまとニッセイアセットマネジメント(株)が締結する投資一任契約の媒介、お客さまと(株)スマートプラスが締結する証券口座開設の媒介を行います。尚、岩井コスモ証券は投資一任運用、及び証券口座の管理は行いません。
    • 投資一任契約にはクーリング・オフ(金融商品取引法第37条の6の規定)は適用されません。
    • オプションサービス(目標到達時解約サービス、終身年金ご案内サービス)についてはご利用できません。
    • 当サイトは岩井コスモゴールナビのサービスの理解を高めるために作成した資料です。
    • 当サイトは信頼できると判断された情報をもとに作成しておりますが、正確性や完全性を保証するものではありません。当サイトの内容は作成日時点のものであり、将来予告なく変更されることがあります。また、将来の市場環境の変動等を保証するものではありません。