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投信積立

積立とは毎月指定日に指定した金額で自動的に買付を行う定時買付サービスです。NISAつみたて投資枠を利用したい方、少額でコツコツと資産形成したい方、自動で手間なく投資したい方に最適のサービスです。

自動でつみたて!
手間いらず!

少額から(1,000円~)設定できる

取得タイミングを分散しリスクを軽減

つみたて投資枠をフル活用!(NISA口座の
設定が必要です)

投信積立概要

積立日 5日・10日・15日・20日・25日のいずれか1つ
積立金額 1,000円以上1円単位
特定月 特定月に指定した月の積立金額を別途設定可能
特定月は最大2つを選択可能
引き落とし方法 預り金(MRF、信用保証金を含む)のみ。
銀行引落、クレジットカード払いの設定はありません。
対応口座区分 課税口座(特定/一般)、NISA(成長投資枠/つみたて投資枠)
積立設定可能ファンド 積立可能なファンドは、口座区分により異なります。積立申込される際に、ご希望の口座区分をご選択いただくと、その口座区分で積立可能なファンドが表示されます。
同一口座区分・同一ファンドでの重複契約の設定 不可
例えば、ファンドAで(NISAつみたて投資枠)の申込がある状態で、追加して同ファンドの(NISAつみたて投資枠)での積立申込は不可(積立日を変えても不可)。
※同じファンドでも異なる口座区分での設定は可
取引チャネル WEB(PC版)、スマホアプリ

※積立日とは、買付注文の執行日であり、約定日とは異なります(ファンドにより約定日は異なります。一般的に国内資産で運用するファンドは約定日が執行日と同日、海外資産を組み入れたファンドの約定日は執行日以降の日となります)。

※設定した積立日が非営業日の場合や海外休場日の場合は、翌営業日にスライドされます。ただし、突発的な休場(例えば、香港市場のシグナル8による休場日など)の場合、買付注文は取消され、当該月の積立買付は約定されません(スライドは行われません)。

※同一日・同一銘柄・同一口座区分において、積立による買付と通常買付(スポット買付)の両方の注文執行はできません。この場合、先に受付された方を優先し、後に受け付けた方は受注エラーとなります。

※投信積立を行うには累積投資口座の開設が必要です。

投信積立契約の申込種類

契約種類 契約申込画面 内容
申込 積立申込 画面 積立条件を新規に設定し、申込を行います。
変更 積立契約照会・変更 画面 既存の積立設定の変更を行います。
終了 積立契約照会・変更 画面 既存の積立設定を取消し、終了させます。以後、買付は実行されません。
休止 積立契約照会・変更 画面 既存の積立設定を一時的に休止させます。休止した内容は再開させることが可能です。
再開 積立契約照会・変更 画面 休止中の設定を再開させます。

※上記の各契約は、契約の受付日時により、当月または翌月から実行されます。

例)積立日が15日である契約の場合



※有効な積立契約があるお客様に、買付規制がかかることとなった場合、積立契約は有効な状態で維持されますが、買付執行時に受付エラーとなります。

※償還が決定した等の理由で、当社の判断で積立や買付を停止することがあります。積立申込を行っているファンドにおいては、このような停止措置が取られた場合、自動買付が実行されるタイミングで当該積立契約は失効いたします。

※積立契約による定時買付注文は、訂正や取消することができません。定時買付が実行される前に積立契約の変更(または休止等)のお申込みを行ってください。

※積立中のファンドを休止または終了されても、積立によりお買付いただいたお預かりは自動で受付(解約)されません。お預りの受付(解約)をご希望の場合には、お客様ご自身で「投信残高一覧」の各ファンドの売付ボタンよりご発注ください。

※お客様の証券口座が廃止される場合や長期に積立が実行(定時買付)されていない場合など、当社でお客様の積立契約を終了させていただくことがあります。

積立申込時のNISA利用枠チェックについて

NISAつみたて投資枠

  • ①NISAつみたて投資枠チェック
    当該積立申込を12か月換算で算出した利用見込額がNISAつみたて投資枠(120万円)を超える場合、当該積立申込は受付できません。なお、年の途中であっても、利用見込額は12か月換算で算出します。
  • ②積立金額チェック
    積立金額、特定月の積立金額は10万円を超える指定は受付できません。

NISA成長投資枠

  • ①NISA成長投資枠チェック
    当該積立申込を12か月換算で算出した利用見込額がNISA成長投資枠(240万円)を超える場合、警告メッセージが表示されます(発注は可能です)。なお、年の途中であっても、利用見込額は12か月換算で算出します。
  • ②積立金額チェック
    積立金額のチェックはございません。

積立執行時のご注意点

買付の指定方法について

選択する口座区分によって、買付の指定方法が異なります。積立執行時の余力チェックは、その買付指定方法によって異なります。

口座区分 買付指定方法 備考
NISAつみたて投資枠
課税口座(特定/一般)
受渡金額指定 手数料を含んだ受渡金額を指定します。
※NISAつみたて投資枠対象ファンドは全てノーロードファンドです。
NISA成長投資枠 約定金額(NISA枠利用金額) 約定金額(NISA枠利用金額)を指定します。なお、積立執行時に手数料無料(ノーロード)のファンドにおいても5%割増金額部分の資金が必要となります。

積立執行時に買付金額不足やNISA枠不足が発生した場合のご注意点

積立執行時に買付金額不足やNISA枠不足が発生した場合は執行エラーとなり、当該注文における買付は行われません。発注可能額の範囲内で発注されるのではありませんのでご注意ください。

なお、同日に複数の注文がある場合は、積立申込の古い順から処理を行います。

積立執行エラーが3回連続で発生した場合、当該積立申込は自動的に「休止」となります。休止となった場合は、執行エラーの事由が解消されたとしても、自動的に再開されません。当該積立申込を再開するには、「積立契約照会・変更 画面」より積立契約再開のお申込みを行ってください。特に、NISA枠不足で積立執行エラーが重なったことで「休止」となった場合、年が変わって新たなNISA枠が発生しても、自動的に再開されませんのでご注意ください。

金融商品の取引にかかる手数料およびリスクについて

当社が取扱う商品等へのご投資には、各商品等に所定の手数料等をご負担いただく場合があります。また、各商品等には価格の変動等による損失が生じるおそれがあります。
商品ごとに手数料等およびリスクは異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面、目論見書、お客様向け資料等をお読みください。

ご留意事項

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